Cara Melindungi Investasi Dari Krisis Obligasi

Sebagian 401K dan akun Roth IRA yang melakukan diversifikasi ke obligasi Treasury AS dan hasil telah jatuh selama lebih dari 20 tahun sekarang. Tingkat bunga merupakan indikator kunci ekonomi, karena mereka mewakili pola pikir masyarakat. Menghabiskan uang tidak memberi pertumbuhan karena menghabiskan sumber daya menguras dan modal yang dibutuhkan untuk usaha baru.

Imbal hasil obligasi alasan sudah turun adalah karena para gubernur bank sentral di seluruh dunia mencetak uang dari udara tipis dan membanjiri pasar keuangan dan ekonomi dengan uang baru. Suku bunga yang artifisial menurunkan selama setiap krisis keuangan sejak tahun 1971. Bagaimana ekonomi akan berjalan pada tingkat suku bunga nol? Ini berarti orang-orang yang menyimpan uang tidak mendapatkan pengembalian mereka.

Bank-bank sentral terus uang kas pemerintah untuk membiayai pemerintah. Hal ini menyebabkan inflasi harga aset, bank sentral adalah enabler dari utang pemerintah. Bank of England baru-baru restart program QE setelah Brexit, selama lelang obligasi banyak lembaga keuangan gagal muncul untuk lelang. ECB telah membeli setiap obligasi di Eropa dan pembiayaan negara defisit anggaran. imbal hasil obligasi Jerman perdagangan mendekati nol persen.

Bank of Japan telah mendapatkan penghasilan dari utang selama bertahun-tahun dan belum ada tekanan deflasi dalam perekonomian karena jepang ekspor sebagian besar produk di luar negeri dan mereka mengkonversi obligasi Jepang yang dimonetisasi untuk membeli dolar AS dan treasury untuk menjaga nilai yen kompetitif untuk ekspor produk.

Sebagian besar negara memiliki utang nasional melebihi PDB mereka tapi apa yang mempertahankan utang adalah produksi dalam negeri tetapi pada satu titik utang waktu menang menyebabkan malapetaka. Setelah bank sentral menjadi pembeli bersih obligasi, akan ada pembantaian di pasar mata uang di mana investor dan orang-orang berebut untuk menjual obligasi sebagai hasil terjun tetapi nilai mata uang juga akan terjun bersama dengan itu.

Negara-negara yang memiliki surplus anggaran dengan Amerika yang bongkar holding treasury AS mereka, karena mereka memahami utang AS adalah meningkatkan ke tingkat diatur dan mengelompokkan mata uang mereka dengan dolar akan menyebabkan kerusakan parah ke negara mereka. Saudi dan China adalah pelari depan di dumping obligasi AS.

Bank Central Cina (PBOC), India Reserve Bank dan bank sentral Rusia telah aktif dialokasikan cadangan devisa mereka sejak 2009 krisis, mereka telah menjadi pembeli bersih komoditas terutama emas. Emas bertindak sebagai lindung nilai terhadap runtuhnya dolar; sebagian besar negara-negara ini terus triliun treasury AS dan aset dolar dalam mata uang.

Ada banyak peristiwa yang dapat memiliki dampak yang signifikan terhadap obligasi mulai dari Brexit- memohon pasal 50, krisis utang Uni Eropa, program QE dari bank sentral, Pengakuan dari makan bahwa Ekonomi AS lemah, krisis obligasi Jepang dll banyak gejolak yang ada di depan, tetapi salah satu bentuk mata uang memegang perlindungan terhadap kebijakan moneter sembrono. Emas merupakan lindung nilai inflasi dan melindungi daya beli Anda. emas fisik dapat dibeli di Roth IRA dan Self Directed IRA.